Gemini 的风险控制体系
Gemini 交易所，由 Winklevoss 兄弟创立，一直以其严格的合规性和安全性著称。其风险控制体系是 Gemini 运营的核心，旨在保护用户资产，维护市场稳定，并符合监管要求。该体系涵盖了从用户注册到交易执行的各个环节，并不断演进以应对日益复杂的加密货币市场。
KYC/AML 和账户安全
Gemini 将了解你的客户 (KYC) 和反洗钱 (AML) 流程置于运营的首要位置。用户在注册时，需要提供详尽的身份信息，这包括政府颁发的身份证明文件扫描件、居住地址证明（例如水电费账单或银行对账单）等。提交的信息会经过严格的审核和验证，以确认用户的真实身份，有效地预防身份盗用和各类欺诈行为。为进一步提升身份验证的安全性，Gemini 还积极采用先进的生物识别技术，例如面部识别技术，以确保账户所有者的唯一性。
AML 措施的核心在于持续监控交易模式，主动识别任何潜在的可疑活动，并及时向相关的监管机构报告任何涉嫌洗钱或其他非法金融活动的交易。为了更有效地追踪资金的来源和最终目的地，Gemini 与领先的区块链分析公司建立了合作关系，利用其专业的链上分析工具，识别与非法活动相关的交易。一旦检测到任何可疑行为，Gemini 会立即采取果断的行动，例如临时冻结相关账户，启动内部调查，并在必要时向执法部门提交详细的报告。
除了实施严格的 KYC/AML 流程之外，Gemini 还部署了多层次的安全措施，旨在全方位保护用户账户的安全。这些措施包括：
- 双因素身份验证 (2FA): 启用双因素身份验证后，用户在登录账户时，不仅需要输入密码，还需要提供第二种验证方式，例如通过短信接收的验证码或来自身份验证器应用程序（如 Google Authenticator 或 Authy）的一次性密码。这大大增加了账户被非法入侵的难度。
- 设备管理: 用户可以在账户设置中查看和管理所有已授权访问其账户的设备。如果发现任何未授权的设备，用户可以立即撤销其访问权限，防止潜在的安全风险。
- 提币白名单: 用户可以设置一个仅允许提币到预先批准的地址的白名单。这意味着只有白名单中的地址才能接收来自该账户的提币请求，有效防止资金被盗取到未知的地址。
- IP 地址限制: 用户可以根据自己的实际情况，限制只有来自特定 IP 地址范围内的设备才能访问其账户。这可以防止黑客通过其他地区的 IP 地址尝试登录账户。
- 定期安全审计: Gemini 会定期委托独立的第三方安全审计公司进行全面的安全审计，以主动识别和修复潜在的安全漏洞。审计范围涵盖平台的各个方面，包括代码安全、服务器配置、数据存储和访问控制等。
交易风控
Gemini 的交易风控体系致力于构建一个公平、透明且高效的数字资产交易环境，其核心目标是预防市场操纵、内幕交易以及其他可能损害用户利益的行为。该体系是一个多层次、全方位的安全保障机制，具体包括以下几个关键组成部分：
- 价格监控: Gemini 采用先进的算法和实时数据分析技术，对市场价格进行不间断监控。系统能够迅速识别并标记任何偏离正常范围的异常价格波动。一旦检测到异常情况，系统将自动触发预设的应对措施，例如暂时中止相关币种的交易，或取消被判定为异常的交易订单，从而避免市场出现剧烈震荡。
- 交易量监控: 除了价格监控，Gemini 还会密切关注平台上各类数字资产的交易量变化。系统会设定合理的交易量阈值，一旦实际交易量超过该阈值，系统便会发出警报。针对异常交易量，Gemini 将启动深入调查，以确定是否存在潜在的市场操纵行为，如人为刷量等。
- 订单簿监控: 订单簿是反映市场供需关系的重要工具。Gemini 对订单簿进行持续监控，旨在及时发现并阻止“洗盘交易”（Wash Trading）和“幌骗交易”（Spoofing）。洗盘交易指的是交易者通过在自己控制的不同账户之间进行频繁交易，人为地制造虚假交易量，以达到操纵价格的目的。幌骗交易则是指交易者先发出大量买入或卖出订单，营造市场需求或供应的假象，诱导其他交易者跟风，然后在订单真正成交之前迅速撤单，从中牟利。通过对订单簿的精细化分析，Gemini 能够有效识别并防范此类恶意行为。
- 内部监控: Gemini 深知内部控制的重要性，因此建立了完善的内部监控机制。该机制旨在监督和管理所有员工的交易行为，严格禁止内幕交易。所有员工都必须严格遵守公司制定的交易规则，定期参加合规培训，并接受内部审计部门的审查。通过这种方式，Gemini 努力确保所有员工的行为符合法律法规和职业道德规范，从而维护平台的公正性和用户的利益。
托管安全
Gemini 采取多层安全措施，旨在保障用户数字资产安全。其核心策略是将绝大部分用户资产存储于离线冷钱包中。冷钱包本质上是物理隔离于互联网的硬件设备，大幅降低了遭受在线黑客攻击的风险。为了满足日常提币需求并维持平台的流动性，仅有少量用户资产被存放在热钱包中。
Gemini 的冷钱包设施选址于物理安全级别极高的地点，实施全天候的严密监控和武装安保。为了进一步加强安全性，访问冷钱包中的资产需要执行多重签名验证流程。这意味着任何涉及冷钱包资产的交易，都需要获得多个授权方共同签名确认，从而有效防止单点故障或内部人员恶意操作的风险。
除了冷钱包的安全保障措施外，Gemini 还实施了一系列其他的安全措施，以最大程度地保护用户资产：
- 全面的保险覆盖: Gemini 为其平台上的用户数字资产购买了全面的保险。这项保险旨在弥补在极端情况下，例如安全漏洞导致的潜在资产损失，为用户提供额外的安全保障。保险范围和具体条款可能会定期更新，以适应不断变化的安全环境。
- 定期安全审计: Gemini 定期委托独立的第三方安全审计公司对其托管系统进行全面且深入的安全审计。这些审计旨在评估其安全协议、基础设施和运营流程，以确保其符合行业内最高安全标准，并及时发现和修复潜在的安全漏洞。审计结果将被用于持续改进其安全措施。
- 漏洞赏金计划: Gemini 积极推行漏洞赏金计划，鼓励全球的安全研究人员参与到平台的安全维护中。通过该计划，研究人员可以提交其发现的潜在安全漏洞并获得相应的奖励。这不仅能够尽早发现并修复潜在的安全问题，还能有效提升整个平台的安全防御能力，形成一个由外部安全专家共同参与的安全保障体系。
合规与监管
Gemini 致力于在严格的监管框架下运营，并积极与全球监管机构合作，确保完全遵守适用的法律法规。 作为一家受监管的机构，Gemini 力求超越简单的合规，并努力成为加密货币行业的合规标杆。
Gemini 获得了纽约州金融服务部 (NYDFS) 颁发的信托公司牌照，这代表着对 Gemini 运营的高标准认可。 获得此牌照意味着 Gemini 必须遵守 NYDFS 设定的严格监管要求，包括资本储备、网络安全协议、反洗钱 (AML) 程序和消费者保护措施。 这些要求旨在确保用户的资产安全，维护市场的完整性，并防止非法活动。
除了接受 NYDFS 的监管外，Gemini 还积极参与行业自律，并与其他领先的加密货币交易所和区块链公司合作，共同制定行业标准，旨在提高整个加密货币生态系统的安全性和透明度。 通过积极参与，Gemini 致力于建立一个更安全、更负责任的数字资产环境。
Gemini 是虚拟商品协会 (VCA) 的创始成员。 VCA 致力于制定数字资产行业的行业标准和最佳实践，并促进负责任的创新。 通过参与 VCA，Gemini 可以与其他行业领导者合作，共同应对行业挑战，并为加密货币的未来发展做出贡献。
风控体系的持续改进
Gemini 的风险控制体系并非静态，而是动态演进的系统，旨在应对日益复杂的加密货币市场挑战。为了在快速变化的环境中保持卓越的风险管理水平，Gemini 采取主动的持续改进策略。这种策略包括定期评估现有风险控制措施的有效性，识别潜在的薄弱环节，并实施必要的改进措施，力求始终处于行业最佳实践的前沿。
Gemini 高度重视最新的安全技术和监管发展趋势，并将这些创新融入其风险控制体系之中。这意味着对新兴威胁和合规要求的持续监测与分析。例如，Gemini 积极探索和部署机器学习 (ML) 和人工智能 (AI) 技术，以增强其欺诈检测和预防能力，能够更有效地识别和拦截可疑交易和账户活动。这种技术应用显著提升了风险控制的效率和准确性。
用户参与是 Gemini 风险控制体系改进过程中的关键环节。Gemini 积极与用户沟通，鼓励他们提供关于风险控制措施的反馈、意见和建议。这些反馈通过多种渠道收集，例如用户调查、社区论坛和客户支持互动。用户提出的问题和建议经过认真分析，并被纳入风险评估和改进计划中。这种双向沟通机制确保了风险控制体系能够更好地满足用户的实际需求，并提高用户对平台安全性的信任度。
Gemini 的风控体系是一个多层次、多维度的综合性框架，旨在全面保护用户资产，维护市场稳定，并严格遵守适用的监管要求。该体系涵盖了从账户安全到交易监控，再到合规审查的各个方面。通过持续的改进和创新，Gemini 不断提升其风险管理能力，致力于成为最安全、最透明、最合规的加密货币交易所之一，为用户提供安全可靠的数字资产交易环境。
